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Gli investimenti alternativi riguardano asset diversi dai metodi classici di investimento, dagli asset tradizionali (fondi comuni, azioni e obbligazioni) e che comportano maggiore liquidità e maggiore expertise nel loro monitoraggio e nella loro gestione.
Gli investimenti alternativi hanno una bassa correlazione con i tradizionali mercati pubblici; dal momento che gli investimenti alternativi sono meno esposti ai principali indici di mercato, l'influenza della volatilità del mercato è minore.
Esempi ben noti di fondi di investimento alternativo, come l’oro e l’argento, mantengono il loro valore e sono generalmente non correlati alle azioni. Allo stesso modo, i terreni agricoli non sono correlati alla maggior parte delle asset class e hanno mantenuto bene il loro valore in periodi di volatilità.
Poiché i fondi di investimento alternativi comportano un livello di rischio più elevato, hanno anche il potenziale per ottenere rendimenti più elevati. Quando si considera un portafoglio alternativo, il settore immobiliare è una categoria che offre molti dei vantaggi degli investimenti tradizionali, insieme a rendimenti promettenti.
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I fondi di investimento alternativi sono gli hedge fund, le materie prime, le proprietà immobiliari e le private equity. Gli hedge fund sono fondi di investimento comuni privati; le materie prime in cui si investono invece solitamente sono petrolio, gas e argento; le private equity prevedono investimenti di capitale in cui un investitore o un fondo di investimento utilizza il capitale per acquistare azioni di una società; infine le proprietà immobiliare includono la costruzione, l’affitto e l’acquisto di immobili.
Nello specifico gli hedge fund prevedono un metodo di gestione alternativa del portafoglio (vendite allo scoperto, leva finanziaria e derivati ) mediante il quale il fondo di investimento emittente mobilita attività liquide e utilizza complessi accordi finanziari e tecniche di gestione del rischio per migliorare le proprie prestazioni.
Il vantaggio principale di investire in un fondo di investimento alternativo è quello di diversificare il proprio portafoglio e quindi i propri obiettivi; cosi facendo aumentano le probabilità di ottenere un profitto nei fondi investiti, senza contare che questo tipo di investimenti sono in continua crescita. Gli investimenti in fondi alternativi hanno infatti registrato nel corso dell'ultimo decennio uno sviluppo senza precedenti, sia per il numero delle pratiche avviate che per il valore degli asset complessivamente gestiti.
Mentre per i gestori tradizionali l'obiettivo è il rendimento relativo, ovvero misurato in relazione a uno o più benchmark, per gli Hedge Fund l'obiettivo è il rendimento assoluto, ovvero indipendente dall'andamento dei mercati finanziari e non vengono presi in considerazione gli indici di mercato.
La categoria degli investimenti alternativi non comprende solo hedge fund, private equity, venture capital, immobili e materie prime, ma anche prodotti esclusivi come ad esempio opere d'arte, francobolli e alcolici di alta gamma. In altre parole, tutti gli asset che si differenziano dalle metodologie più tradizionali per liquidità, complessità e strategie di gestione. Qualunque sia l’asset, trattandosi di un'attività complicata, altamente volatile e ad alto rischio è necessaria una gestione attiva per monitorarne costantemente l'andamento, al fine di intraprendere eventuali azioni correttive. Di conseguenza, devono essere riconosciuti onorari significativi a professionisti con le competenze necessarie per gestire questi strumenti.
Quindi, considerati gli elevati importi gestiti e la volatilità delle attività implicate, è bene affidarsi a professionisti dei settori che quindi gestiranno e ti consiglieranno attivamente sui tuoi investimenti, portandoti alla soluzione migliore. Si ricorda che in ogni caso bisogna sempre tenere a mente i rischi ad essi connessi.
Investire in fondi alternativi è di particolare importanza per persone o aziende con una fascia elevata di reddito e per gli investitori istituzionali che in questo modo possono diversificare il proprio portafoglio e puntare su vari settori.
A causa della loro bassa correlazione con i mercati tradizionali ei loro strumenti, gli investimenti alternativi sono meno influenzati dai rischi sistemici propri nei mercati. Pertanto, poiché presentano anche un potenziale di rendimento maggiore rispetto agli investimenti standard, gli investimenti alternativi presentano innegabili vantaggi in termini di diversificazione. Vanno invece maneggiati con cura se si vuole integrarli in asset class “standard”, soprattutto se non si è investitori con redditi alti o molto alti, perché inevitabilmente presentano rischi maggiori. Se un'azione o un'obbligazione sta andando male, un hedge fund o un private equity possono compensare tali perdite a lungo termine.
La caratteristica che li contraddistingue, a differenza degli investimenti tradizionali, sta nel fatto che i fondi di investimento alternativi si propongono di non investire il denaro dei propri risparmiatori in azioni o obbligazioni (titoli considerati tradizionali), bensì il loro obiettivo è quello di investire e gestire diversi ambiti, come immobili, arte o infrastrutture, al fine di diversificare a medio o lungo termine.
Tra gli investimenti alternativi rientrano anche gli investimenti sulle opere d’arte: ad esempio investendo su oggetti artistici e dimore storiche e d’arte gli investitori contribuiscono a sostenere l’economia e il valore del settore artistico e del patrimonio culturale.
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