cosa è fiduciario

Quando si tratta di gestire beni, devi sapere cos'è un fiduciario

Forse questo termine non ci è familiare, e ancor meno quando si parla di amministrazione , motivo per cui fiduciario è un concetto ampio che non viene attribuito solo a una persona ma può includere anche un ente che si pone come garante di un qualsiasi bene che sia conferitogli per la tua protezione. Ad un certo punto della vita tutti potremmo aver bisogno di qualcuno che gestisca o meno il nostro patrimonio ereditario , quindi è bene sapere cos'è un trustee e le sue funzioni. Continua a leggere questo post per scoprire tutti i dettagli.

Molte volte la nostra più grande preoccupazione è quella di assicurare il futuro non solo a noi stessi ma anche ai nostri figli o ai nostri cari, e per questo utilizziamo quello che comunemente viene definito un trust . Pertanto, quando si tratta di gestire patrimoni, è necessario sapere cos'è un trustee e quali aspetti deve avere per garantire che la sua funzione sia assolta. Vedremo di cosa si tratta, quindi unisciti a noi per vedere cosa è fiduciario e le sue implicazioni.

Tutto parte della fiducia

Certamente la figura fiduciaria entra in gioco grazie al trust, che è un contratto attraverso il quale una persona (il “ fiduciario ”) concede legalmente determinati beni da utilizzare per uno scopo specifico. In questo senso, l'autorità di gestire questi beni è conferita a un trustee che può essere una persona in un caso particolare, o un istituto finanziario se si tratta di un trust pubblico che esegue fondi pubblici. In questa materia di ciò che è un fiduciario, è necessario essere chiari sui seguenti ruoli:

• Disponente: è la persona fisica o morale che fa il trust e che fa l'affidamento dei beni determinando il beneficiario.
• Fiduciario: Sono le società, le assicurazioni, le fideiussioni, gli istituti di credito o la persona che gestisce il denaro o la proprietà di altre persone.
• Fiduciario : è il beneficiario o persona fisica o morale che riceve i benefici del trust.

Quali caratteristiche deve avere un fiduciario?

Saper scegliere un fiduciario è della massima importanza affinché tu possa stare tranquillo sapendo che i beni che hai lasciato in affidamento arriveranno nelle mani di chi hai disposto al momento indicato. Pertanto, è necessario osservare le seguenti caratteristiche:

• Lealtà: Il ruolo del trustee è quello di agire solo nel migliore interesse del beneficiario, salvaguardando le indicazioni di colui che concede il bene. Quando si tratta di soldi, questo fattore è fondamentale.
• Saper gestire: Molte volte non si tratta solo di custodire un bene ma di gestire con cura denaro e beni. In tal senso, a seconda dell'entità, potrebbe effettuare investimenti, pagare le tasse, riscuotere affitti o debiti in sospeso e, se necessario, ottenere un'assicurazione per il beneficiario.
• Fai attenzione nella separazione dei beni : per fare ciò, devi tenere un registro fedele e completo del tuo denaro e dei tuoi beni e di quelli che corrispondono al trust, altrimenti potresti incorrere in conseguenze legali.

Il ruolo del trustee è di grande impegno e sia esso un privato o un istituto finanziario, deve godere di un prestigio sufficiente per avere il supporto e l'approvazione di chi ne richiede i servizi.

Post-laurea in consulenza finanziaria e assicurativa

Se questo argomento ti è stato di interesse, ti suggeriamo il Postgraduate in Consulenza Finanziaria e Assicurativa che Euroinnova, la Business School Specializzata nella Formazione Online, ha nel suo ampio catalogo di offerte e ti sarà di grande aiuto, soprattutto se lavori nell'area finanziaria... Questo Post-Laurea in Consulenza Finanziaria e Assicurativa ti prepara ad avere una visione ampia e precisa del campo finanziario e assicurativo, arrivando a specializzarti nelle funzioni del consulente finanziario e conoscendo le tecniche adeguate per essere un professionista nel settore bancario, dei servizi finanziari e assicurazione. Non perdere questa opportunità che Euroinnova ti mette a disposizione e inizia il tuo percorso verso il successo professionale.

Corsi Specializzati in Finanza