Cosa fa un promotore di credito?

Scopri cosa fa un Promotore di Credito e qual è la sua importanza?

Ci concentreremo, in questa occasione, su cosa fa un promotore di credito , quali sono le mansioni e le funzioni quotidiane che deve svolgere. Sei interessato all'argomento? Continua a leggere per saperne di più.

Cos'è un promotore di credito?

Per cominciare, definiamo cosa significa essere un promotore e qual è la tua area professionale.

Un promotore di credito ha il compito di fornire al cliente tutte le informazioni sui servizi bancari con l'intento di consigliarlo e portare a termine la vendita e la concessione dei crediti concessi.

Quindi, se ci chiediamo , cosa fa un promotore di credito? , è possibile affermare che la sua funzione principale è quella di fungere da consulente per convincere il maggior numero possibile di clienti ad accettare un'offerta di credito, aumentando così le vendite a credito.

Cosa fa un promotore di credito?

Tra le loro funzioni principali, i promotori di credito promuovono la vendita di prodotti di credito, attraverso consulenze che possono essere fornite all'interno di entità bancarie o svolgere lavori sul campo in fiere, visite a istituzioni finanziarie o aziende, mostre private, tra le altre attività.

Per sapere esattamente cosa fa un promotore di credito e quali sono le sue principali funzioni , scopri qui:

• Offrire informazioni sui prodotti creditizi, attraverso consulenze o distribuzione di cataloghi e materiale pubblicitario.
• Consigliare i clienti nuovi ed esistenti sui prestiti e sulle linee di credito a cui possono accedere in base al tipo di cliente che sono.
• Colloqui richiedenti per qualsiasi tipo di credito, prestito e mutuo.
• Guidare il richiedente durante il processo di prestito.
• Valutare i requisiti dei clienti che presentano una richiesta di credito, oltre a determinare se hanno beni e obblighi finanziari.
• Effettuare un'analisi precisa della condizione finanziaria (bilancio, debiti, carte , stato di altri crediti, ecc.) del cliente per stabilire l'importo che il credito andrà a coprire.
• Analizzare le tendenze riflesse nelle informazioni ottenute.
• Determinare i fattori di rischio.
• Determinare il tasso di interesse e gli indici applicabili in base alle condizioni finanziarie del cliente.
• Compila i requisiti e le informazioni per elaborare ogni file finanziario o richiesta di credito fino alla conclusione del processo.
• Entra in contatto con altri istituti finanziari per verificare la storia finanziaria della persona che richiede il prestito.

Differenze tra promotore e analista del credito

Determinare cosa fa un promotore di credito ci permette di individuare le differenze tra questa figura e quella di un analista .

Come abbiamo visto, si potrebbe dire che le funzioni di un promotore di credito siano in primo piano, poiché questo professionista ha il compito di motivare il cliente, offrendogli le informazioni che richiede e convincendolo ad emettere la domanda di credito prima che il area manager .

Si può quindi affermare che il promotore del credito svolge tre funzioni principali:

• Promozione di opportunità di credito.
• Intervista e valutazione del cliente.
• Raccolta dei requisiti e invio al dipartimento preposto all'approvazione.

Una volta che gli incassi vengono inviati all'area dipartimentale preposta, passa nelle mani degli analisti del credito che saranno incaricati di analizzare la situazione finanziaria del cliente (storia dei pagamenti, incassi , incassi e altro) e le loro condizioni.

Determinare se il credito è approvato o meno, in base alla capacità di pagamento del cliente e al rischio finanziario che la concessione del credito può comportare.

Pertanto, mentre il Promotore rappresenta maggiormente la figura del consulente , l'analista ha il compito di valutare a fondo le richieste e di approvarle o respingerle.

Quali istituzioni offrono lavori per promotori di prestiti?

Gli istituti bancari sono le principali organizzazioni che sanno cosa fa un promotore di credito . In realtà si tratta di un profilo professionale adattato proprio agli obiettivi di queste entità. Pertanto, sono sempre alla ricerca di persone che li formino in modo che possano svolgere lavori e integrarli nel proprio team di lavoro.

Come fa Banco Azteca , che è una banca di origine messicana la cui intenzione è quella di servire come mezzo affinché il cliente possa avvicinarsi e ottenere opportunità di credito in qualsiasi delle sue offerte e modalità. Allo stesso modo, entità finanziarie come Bancoppel e Banco del Crédito del Perú – BCP.

Profilo professionale di un promotore di credito

Sapere cosa fa un promotore di credito È possibile determinare le qualità e le capacità che una persona deve avere per svolgere in questa posizione. Pertanto, un promotore di credito deve:

• Avere una comunicazione assertiva in modo da poter trasmettere in modo efficace le informazioni sul credito.
• Essere persuasivi, in grado di influenzare il processo decisionale dei clienti in modo che completino la richiesta di credito e aumentino le vendite bancarie.
• Saper ascoltare la realtà di ogni persona con l'intenzione di sapere quale merito la favorisce.
• Non è la stessa cosa offrire prestiti per auto , case, investimenti, tra gli altri, quindi il promotore deve avere un ascolto attivo, quindi fornire i migliori consigli.
• Avendo sicurezza, questa qualità si ottiene con la gestione completa delle informazioni.
• Il promotore deve ricercare e imparare il più possibile sul prodotto che sta offrendo.

Coloro che sono interessati a svolgere funzioni in questo settore, man mano che vengono a conoscenza di cosa fa un promotore di credito , possono farsi un'idea delle competenze e delle capacità che saranno necessarie per svolgere in modo efficiente i compiti della posizione.

Cosa studia un promotore di credito?

Ora che sai cosa fa un promotore di credito, ti parleremo dell'area di studio relativa a questa professione e delle opzioni di carriera che puoi perseguire.

In termini generali, qualsiasi carriera legata o appartenente all'area bancaria può fungere da trampolino di lancio per svolgere funzioni di Promotore del Credito.

In questo modo, tra le possibilità di studi che puoi adottare, ci sono una serie di aree che ti aiuteranno a iniziare:

• Amministrazione bancaria.
• Amministrazione finanziaria.
• Amministrazione Aziendale.
• Economia.
• Contabilità.
• Gestione aziendale.

Un'altra area professionale in cui possiamo anche formarci e studiare con l'intenzione di far parte del dipartimento di promozione del credito è il marketing e la pubblicità.

Con queste carriere imparerai le conoscenze essenziali per completare i processi di vendita in modo efficace. Per citarne alcuni: tecniche di vendita , gestione aziendale, strategie di marketing, ricerche di mercato, tra molti altri.

Ciascuno di questi argomenti ti permetterà di diventare il miglior promotore di consulenza per linee di credito ( prestiti , in inglese).

Scopri cosa fa un Promotore di Credito con Euroinnova

Se vuoi imparare tutto ciò che riguarda le funzioni di questa figura professionale, in Euroinnova abbiamo una vasta gamma di corsi per imparare cosa fa un promotore di credito .

Entra nella nostra piattaforma web e partecipa al corso Strumenti di Promozione Commerciale o al corso Vendite Online totalmente gratuito, con il quale potrai costruire il tuo futuro professionale e acquisire gli strumenti necessari per essere un operatore finanziario di eccellenza.

È tempo di diventare il miglior promotore di credito, aspetta di più!

Corsi Specializzati in Finanza