cosa sono i derivati finanziari

Scopri cosa sono i derivati finanziari

Oggi dobbiamo parlarvi di cosa sono i derivati finanziari e di tutto ciò che questo implica, quindi assicuratevi di leggerci e conoscere questo interessante argomento. Iniziamo!

Quando ci riferiamo a derivati finanziari o strumenti derivati, parliamo di un prodotto finanziario il cui valore si basa sul prezzo di un altro asset. Resta con noi fino alla fine del nostro post per saperne ancora di più.

Cosa sono i derivati finanziari?

Sappiamo cosa sono i derivati finanziari come un'attività finanziaria il cui valore si basa sul prezzo di un'altra attività . Devi sapere che i derivati finanziari hanno origine nell'asset che li genera.

L'asset da cui dipende prende il nome di attività sottostante , ad esempio, il valore di un future sull'oro si basa sul prezzo dell'oro. Il sottostante utilizzato può essere molto diverso, azioni , criptovalute , indici azionari , titoli a reddito fisso , tassi di interesse o anche materie prime .

Tipi di derivati finanziari

Ci sono quattro tipi di derivati finanziari che possono essere scambiati nel mercato azionario o nei mercati finanziari . Ogni tipo di derivato differisce dall'altro e presenta condizioni contrattuali , fattore di rischio, ecc. diversi. I diversi tipi di derivati sono i seguenti:

contratti a termine

I contratti a termine sono personalizzati e autoregolati. Il regolamento del contratto a termine avviene alla data di scadenza, sebbene possa essere annullato prima del periodo di scadenza.

contratti futures

Un contratto futures è un accordo per acquistare o vendere uno strumento sottostante a un prezzo specificato in una data futura. Nel contratto future, l'acquirente e il venditore non sono tenuti a incontrarsi per stipulare un accordo, l'accordo tra loro avviene attraverso lo scambio e con un contratto standardizzato.

contratti di opzione

I contratti di opzione sono molto diversi dai contratti a termine e dai contratti future in quanto non vi è alcun obbligo di adempiere al contratto entro una certa data. Questi contratti danno il diritto ma non l'obbligo di acquistare o vendere un'attività sottostante .

Esistono due tipi di opzioni finanziarie :

• L'opzione call, in cui l'acquirente ha il diritto di acquistare un'attività sottostante a un determinato prezzo al momento della firma del contratto.
• Nell'opzione put, l'acquirente ha il diritto ma non l'obbligo di vendere un'attività sottostante a un prezzo determinato alla firma del contratto. In entrambi i contratti, l'acquirente ha la possibilità di saldare i contratti prima o entro il periodo di scadenza.

contratti di scambio

Gli swap offrono agli investitori l'opportunità di scambiare tra loro i proventi dei loro titoli. Ad esempio, una parte può avere un'obbligazione con un tasso di interesse fisso, ma è in un settore di attività in cui ha motivo di preferire un tasso di interesse variabile, ovvero può stipulare un contratto di scambio con un'altra parte per scambiare i tassi di interesse.

Le principali attività sottostanti nei contratti swap sono i tassi di interesse o le valute, sebbene possano essere anche altri tipi di attività come azioni, valute o materie prime. Poiché sia il tasso di interesse che la valuta sono di natura volatile, rende rischiosi i contratti di swap.

Principali utilizzi dei derivati finanziari

I principali utilizzi degli strumenti finanziari derivati sono:

• Copertura: ridurre o eliminare il rischio che deriva dalla fluttuazione del prezzo dell'attività sottostante. Ad esempio, un agricoltore e un mugnaio che stipulano un contratto a termine sull'acquisto e la vendita di grano a un certo prezzo, per evitare possibili aumenti o diminuzioni del prezzo del grano.
• Speculazione: ha lo scopo di ottenere benefici dalle differenze di prezzo previste, riducendo al minimo il contributo dei fondi all'investimento . Va tenuto presente che, a causa dell'elevato grado di leva finanziaria che comportano, l'effetto moltiplicativo sia sui possibili profitti che sulle perdite è molto importante.
• Arbitraggio: le negoziazioni di arbitraggio autentiche si basano sull'esecuzione di una strategia di scambio incrociato in cui viene prodotto un profitto netto positivo. Tendono ad essere di breve termine e sono dovuti a inefficienze del mercato.

Vi abbiamo insegnato alcune cose importanti sui derivati finanziari, cosa sono, le loro tipologie e i principali utilizzi, il nostro post per ora termina qui, ma se volete saperne di più su cosa sono i derivati finanziari vi invitiamo per accedere alle nostre opzioni di formazione.

Master in finanza aziendale

Se vuoi continuare a conoscere cosa sono i derivati finanziari e la gestione finanziaria, dovresti senza dubbio prendere in considerazione la formazione attraverso un corso o un diploma. Per farlo, ti invitiamo a prendere visione del catalogo formativo di Euroinnova Business School , dove troverai la formazione professionale. Lo adorerai!

Abbiamo un Master in Finanza Aziendale . Con questo master online potrai acquisire le conoscenze adeguate per dare l'impulso necessario e definitivo per completare la tua carriera professionale. Rilasciato dall'Istituto Europeo di Consulenza Fiscale (INEAF), con 1100 ore di studio

Fai il passo avanti che meriti nella tua formazione!

Corsi specializzati in finanza