cos'è il budget in contanti

Scopri con Euroinnova cos'è il budget di cassa

Tutte le aziende, nella loro incessante ricerca di stabilità interna, tendono ad avere liquidità in modo che l'azienda possa muoversi, sia che si tratti di estinguere un debito o di investire in materie prime, ed è per questo che esiste un budget di cassa. .

Questo termine è noto anche come flussi di cassa ed è un documento in cui gli afflussi e le uscite di denaro vengono impediti attraverso l'implementazione di denaro contante durante un certo periodo di tempo; Certo, l'idea è quella di anticipare le situazioni, anche se non sempre è preciso dato che i libri contabili cambiano ogni mese. Leggi fino alla fine!

Obiettivi dei budget di cassa

• Offrire una proiezione futura utilizzando un'analisi e una pianificazione finanziaria interna ed esterna dell'entrata e dell'uscita del denaro, che consente di migliorare la contabilità .
• Distribuisci il denaro tra i diversi dipartimenti, tenendo conto che ogni area necessita di un budget diverso.
• Ci dà una visione di ciò che sta accadendo in azienda a livello finanziario, quali aree stanno fallendo e ci aiuta a contrastare eventuali battute d'arresto.
• Identificare quando potrebbe esserci una carenza o un'eccedenza di liquidità.
• Determinare periodicamente l'attuale situazione del flusso di cassa.

Elementi da tenere a mente quando si fa un budget di cassa

Con il raggiungimento delle seguenti fasi saremo in grado di realizzare un budget di cash flow di successo:

• Devi imparare o sapere qual è il saldo minimo di cassa con cui puoi operare; tieni presente che ogni azienda è diversa, così come i tempi di vendita, quindi dovrai farti guidare dalle scritture contabili per conoscere la storia della tua attività.
• Fai una previsione di vendita per tenere a mente quanto può essere ricevuto in contanti.
• Impedisci il nostro afflusso di denaro, tenendo presente quali sono i nostri crediti e avendo una cronologia di come i nostri clienti pagano e sapendo se potrebbe esserci un ritardo o meno.
• Conosci le nostre spese e quanti debiti pagheremo durante il periodo specifico.
• Infine, sulla base di tutte le previsioni fatte in precedenza, faremo un eventuale saldo di cassa che possa coprire le esigenze di tutti.

La mancanza di uno qualsiasi di questi elementi significherà uno squilibrio di cassa totale e ciò si tradurrà in perdite di capitale per l'azienda.

Importanza di ciò che è il budget di cassa

Successivamente, verranno presentati 2 aspetti che assumono grande rilevanza quando si fa un budget di cassa:

Se preveniamo un deficit di liquidità

• Può essere richiesto un finanziamento in contanti.
• I nostri debiti saranno pagati.
• Richiedi un prestito commerciale, che non è altro che pagare i nostri debiti a credito.
• Cercheremo di raccogliere i nostri prodotti, noleggi, tra gli altri, in contanti.

Se impediamo un'eccedenza di cassa

• Essere in grado di investire nell'acquisto di nuove attrezzature.
• Verrà acquistata altra merce.
• Gli affari si espanderanno.

Chiaramente, coprire tutto ciò che riguarda il budget di cassa è un compito molto difficile considerando il poco spazio disponibile in questo articolo ed è per questo motivo che abbiamo un'ottima proposta per te:

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