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Hai sentito parlare di riciclaggio di denaro? Sai in cosa consiste il riciclaggio di denaro ? Riciclaggio di denaro, riciclaggio o riciclaggio di denaro , sono le operazioni e le registrazioni delle transazioni che vengono eseguite per far vedere alle autorità che i beni, i beni o il flusso di denaro di una persona o azienda hanno legalità, sebbene in realtà la loro origine sia illecita.
È un modo di agire che si basa sul profitto di un gruppo di persone o anche di un singolo individuo, per cui incorrerebbe in attività illegali . Sicuramente avrai sentito esperti investigatori parlare di questo meccanismo nei forum di cronaca o informazione, ma sai esattamente in cosa consiste il riciclaggio di denaro e come avviene?
Il riciclaggio di denaro consiste nell'ottenere denaro attraverso operazioni illegali nella maggior parte dei paesi, come traffico di armi o droga, tratta di esseri umani, scommesse illegali , estorsione, tra gli altri. Tuttavia, per sovrapporli e far sembrare legali i soldi che guadagnano, usano il nome di piccole o inesistenti imprese.
Vogliamo approfondire in cosa consiste il riciclaggio di denaro?
Il processo di riciclaggio avviene in periodi determinati da:
In questo periodo si effettua l'acquisto e la vendita di oggetti in modo da registrare i movimenti finanziari di piccoli acquisti e non destare sospetti. Ciò consente di continuare a generare attività negli anni, in molte occasioni, senza imprevisti.
Questo passaggio è essenziale per "generare spese" e introdurre denaro proveniente da fonti illegittime nel sistema finanziario come parte dei profitti. Di solito lavorano incorporando piccole porzioni di denaro sul conto che sommate sono una grande massa con cui contano.
Nella seconda fase inizia il movimento dei fondi da un conto all'altro e si consolida l' attività . Durante questo periodo, le persone coinvolte effettuano transazioni su conti diversi all'interno e all'esterno del paese di origine, acquistando e investendo per effettuare transazioni commerciali simulate. Lo scopo di questi scambi è quello di fingere agli occhi delle banche una vera e propria attività commerciale, fingendo che i fondi che entrano "da vendite" scorrano naturalmente dalla cassetta. In questo modo si intende evitare di sollevare sospetti di riciclaggio illecito di denaro.
In questo periodo di unificazione avviene il consolidamento dei capoluoghi. In quest'ultima fase, il capitale viene incorporato nei conti correnti dei titolari dell'azienda , non senza però passare prima attraverso altri conti di difficile rintracciabilità.
A volte, le persone che si mettono in gioco in questo tipo di affari creano o acquistano altre società "di facciata" per fingere una vera e propria attività commerciale altrui e si nascondono dietro di esse per movimentare grosse somme di denaro . Allo stesso modo, acquistano oggetti costosi come opere d'arte, immobili, tra gli altri tipi di investimenti.
Il riciclaggio è un reato punibile con modalità diverse a seconda della vera attività e delle modalità con cui è stata svolta. Le modalità essendo i reati più puniti sono le seguenti:
Il riciclaggio di denaro è considerato un crimine, deliberato o sconsiderato. Un imputato per il reato di riciclaggio rischia una pena che va dai 6 mesi per i casi più lievi ai 6 anni nei casi più gravi. Inoltre, verrà imposta una sanzione il cui importo può arrivare fino a tre volte il denaro riciclato, quindi può essere davvero costoso.
Parimenti, il codice penale stabilisce una forma aggravata di riciclaggio di denaro nel caso in cui sia soddisfatta una delle seguenti condizioni:
Anche se a prima vista può sembrare strano, il codice penale prevede anche una categoria separata per il riciclaggio di denaro sconsiderato. In altre parole, quando una persona contribuisce al riciclaggio senza essere a conoscenza del fatto o dell'origine del denaro, ma per la sua posizione nell'amministrazione, potrebbe essere venuto a conoscenza del reato.
Si tratta di una classificazione criminale alquanto controversa, poiché può essere utilizzata come sotterfugio per attenuare le pene per la partecipazione impropria al riciclaggio di denaro. Pertanto, è considerato un reato in cui l'autore, ovviamente in errore o negligente nei suoi doveri, ha commesso lui stesso il reato senza esserne consapevole.
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