Cos'è la gestione della liquidità

Qualcosa di più della gestione della tesoreria: Cash Management

Gli incassi ei pagamenti di un'azienda fanno parte del suo flusso monetario e la sua ottimizzazione sarà fondamentale per ottenere fondi esterni, ridurre al minimo i rischi di investimento e che l'azienda abbia liquidità e un adeguato livello di indebitamento. Tutte queste strategie e l'organizzazione del flusso monetario sono ciò che è noto come gestione della liquidità e possono migliorare la competitività delle aziende, poiché una buona gestione degli incassi e delle spese può ottenere un valore aggiunto differenziante nel mercato.

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Ti piacerebbe assumerti questa responsabilità? Il flusso monetario di un'azienda è una responsabilità che solo pochi sono in grado di assumersi. Per questo è necessaria una formazione specializzata con cui ottenere una gestione efficiente degli incassi e delle spese di un'azienda e questo può fare la differenza tra un'azienda che ottiene benefici e ottiene denaro da un'altra che non li ottiene e mette a rischio i propri profitti. o la loro fattibilità. Ora puoi assumerti questa responsabilità con Euroinnova se segui il corso di finanza aziendale dove imparerai ad analizzare le aziende dal punto di vista finanziario e patrimoniale, selezionare gli investimenti più redditizi, prendere le decisioni finanziarie a breve termine più rilevanti o occuparti delle finanze aziendali .

Che cos'è la gestione della liquidità?

Risparmiare non è solo risparmiare ma saper spendere.

Questo detto popolare definisce perfettamente cos'è la gestione della liquidità . Tuttavia, andando più a fondo, per cash management si intendono tutte quelle misure adottate a livello strategico e organizzativo relative ai flussi monetari e che possono incidere sui risultati finanziari di qualsiasi impresa. In altre parole, attraverso la gestione della liquidità si tratta di ottimizzare gli oneri finanziari e le entrate derivanti dal collocamento di eccedenze e fondi di terzi, minimizzando i rischi e ottenendo liquidità per l'azienda.

In sintesi, è preposto alla gestione delle risorse finanziarie di cui la società dispone quando effettua operazioni di incasso, pagamento e negoziazione con soggetti bancari. Considerando il vantaggio o il denaro che si può ottenere con quella che è la gestione della liquidità , si possono classificare quattro tipi di situazioni in un'azienda:

• Non avendo né vantaggi né denaro: è noto come un business di zombi o ferito a morte.
• Non avere benefici ma avere liquidità: può essere spiegato da un eccesso di investimento in beni ammortizzabili.
• Avere benefici ma non denaro: può essere dovuto a una cattiva gestione dei tempi di incasso o pagamento.
• Avere profitti e contanti: è noto come un business sano.

Quali sono le funzioni della gestione della liquidità?

Nel definire cosa sia la gestione della tesoreria, limitarmi a dire che si tratta di gestione della tesoreria sarebbe riduttivo. In questo senso la gestione va intesa nell'ottica della liquidità immediata che si riceve in contanti o depositi o finanziamenti. Al contrario, la gestione della liquidità copre la gestione delle vendite e degli incassi dei clienti dal punto di vista finanziario, nonché la gestione degli acquisti e dei pagamenti ai fornitori.

In particolare, le attività che comprendono la gestione della liquidità sono le seguenti:

• Analizzare i flussi monetari dell'azienda.
• Analizzare i mezzi di raccolta e pagamento utilizzati nei flussi monetari.
• Gestire i saldi di tesoreria.
• Analizzare e monitorare continuamente le condizioni attive o passive del mercato finanziario.
• Pianificare e controllare la liquidità dell'azienda attraverso un piano di tesoreria costante e rivedendo come si sviluppa.
• Ottimizza i risultati finanziari che hanno origine nella gestione della tesoreria.

Quali sono le strutture di gestione della liquidità?

Le strutture più comuni di gestione della liquidità sono le seguenti:

• Overlay: la società intrattiene rapporti con banche nazionali e regionali. Sarà però quest'ultima (regionale) a facilitare il finanziamento
• Banca indigena: in questa situazione, la banca può essere o meno affiliata ai sistemi di compensazione, e la banca di copertura deve anche collaborare con la banca nazionale.
• Banca globale: suppone un mix tra l'overlay e la banca nativa

Come eseguire una gestione di cassa di successo?

Fare in modo che un'azienda ottenga benefici e abbia anche liquidità è possibile. Ed è che, oltre a sapere cos'è la gestione della liquidità , è consigliabile seguire quelli che dovrebbero essere i pilastri su cui si basa questa gestione del flusso monetario:

• Controlla la posizione : combinando i movimenti reali di incassi e pagamenti insieme alle previsioni, permetterà di sapere quali sono i saldi attesi e come affrontare i pagamenti che impegnano ogni impresa.
• Preparare un budget : strategicamente, fare un buon budget per ogni area del business servirà per avere un orizzonte temporale in una roadmap che guidi la gestione anche quando potrebbero verificarsi scostamenti imprevisti
• Imparare a negoziare : raggiungere accordi con i clienti ha un impatto sui conti aziendali e, quindi, sul flusso monetario, quindi, bisogna essere esaustivi in termini di periodi, modalità di pagamento, resi, pre/servizi post vendita, tra gli altri.
• Anticipare i rischi : esistono diversi tipi di rischi finanziari, operativi o di business . Anticipare questi rischi influenzerà favorevolmente la gestione del flusso di denaro.
• Innovare costantemente : trovare miglioramenti che contribuiscono ad aumentare il valore della gestione, di conseguenza influisce sul business, quindi può essere vitale per mantenere una vera salute finanziaria.

A Euroinnova puoi formarti per ottenere una gestione di successo del flusso monetario di qualsiasi azienda. Per questo consigliamo i nostri corsi di gestione aziendale , per poter gestire anche tutto ciò che è necessario in qualsiasi attività commerciale

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