Mediatore assicurativo

Il broker assicurativo e il suo lavoro nel mercato

Contrarre i servizi di un'assicurazione che copra gli imprevisti dovuti a incidenti o problemi di salute è una decisione che molte persone attualmente prendono, ma hanno bisogno di qualcuno che li guidi e li guidi in quella decisione: di questo si occupa il broker assicurativo , un professionista formato per guidare e garantire che i loro clienti prendano la decisione migliore quando acquistano un'assicurazione.

Il broker assicurativo , chiamato anche broker o broker assicurativo , è un professionista dedito alla vendita di assicurazioni di ogni tipo, lavora con diverse compagnie e assicuratori con l'obiettivo di promuoverli ai suoi clienti e guidarli nel processo di contrattazione in modo che puoi scegliere quello più adatto alle tue esigenze.

I broker non hanno contratti di esclusiva , cioè non lavorano esclusivamente per un assicuratore come l' agente assicurativo , per questo motivo possono offrire diversi servizi con costi vari. Scopri di più con noi su cosa sia un broker assicurativo .

Principali funzioni del broker assicurativo

In sostanza, i broker svolgono il ruolo principale di " mediatori " tra l'azienda e il cliente, essendo incaricati di vendere l'idea e ottenere il contratto per guadagnare la loro commissione di vendita, ma svolgono anche molte altre funzioni, tra alcune abbiamo:

Indaga sul cliente

Il broker ha il compito di valutare il possibile contraente attraverso documentazione come documenti finanziari, anamnesi o qualsiasi background, al fine di determinare se sarà un buon acquisto per le compagnie assicurative .

informare e guidare

Il broker deve informare in dettaglio le condizioni della polizza, qual è la documentazione richiesta, se ci sono modifiche o clausole importanti, ecc. Inoltre, questa ha il compito di guidare il cliente alla decisione migliore: espone le diverse tipologie di polizze offerte, i benefici, i limiti, il costo e ogni informazione rilevante.

Il broker assicurativo ha sempre l'autorizzazione in modo che la procedura sia completamente coperta nell'aspetto legale.

funzione amministrativa

A causa del fatto che il suo lavoro è praticamente indipendente, deve tenere un registro dei suoi clienti, questo include: transazioni effettuate, documenti registrati nel contratto ed effettuare chiamate e mantenere la corrispondenza con loro, fornendo loro supporto in dubbi o preoccupazioni che possono Avere.

Tipi di assicurazione gestiti da un broker

Le polizze sono i contratti che i broker gestiscono e quelli che offrono ai loro clienti, ce ne sono di diversi tipi e il broker è addestrato a gestirli tutti.

• Politica della casa . Si applica in caso di furto o danni materiali causati da una catastrofe.

• Politica del veicolo . L'auto del cliente è assicurata contro qualsiasi danno, guasto o incidente.

• Politica sanitaria . Nel caso delle spese sanitarie, la polizza può coprire diversi aspetti della salute, ma è compito del broker specificare quali.

• Polizza vita . Viene versato alla morte del contraente e molte agenzie assicurative lo attuano.

Indipendentemente dal tipo di polizza con cui lavorano i broker, sono obbligati a svolgere le stesse funzioni e compiti che abbiamo menzionato.

Studi relativi a Euroinnova

Il broker assicurativo può lavorare in modo indipendente, per un broker assicurativo o per un assicuratore, indipendentemente avrà bisogno di una formazione ufficiale per certificarlo e dovrà registrarsi presso l'ente che regola l'attività nel paese, questo perché sono professionisti che lavorare a stretto contatto con le questioni legali.

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