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Il regio decreto-legge 7/2021, del 27 aprile, apporta molte novità in materia di riciclaggio di denaro che è di vitale importanza conoscere. Ed è che, attraverso questa nuova legge sul riciclaggio di denaro, si tratta di evolvere nelle azioni che cercano di alleviare le nuove minacce o rischi in termini di finanziamento del terrorismo, da un quadro giuridico europeo.
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Come stabilito dall'articolo 21 del RDL 7/2001 del 27 aprile , viene aumentato il numero dei soggetti obbligati. Ciò include le entità che soddisfano le seguenti caratteristiche:
Questa novità evidenzia l'ascesa delle criptovalute e il pericolo che queste transazioni hanno in termini di possibilità di essere utilizzate per finanziare organizzazioni terroristiche a causa dell'anonimato delle identità formate dai gruppi di investitori in queste valute digitali.
Proseguendo con le novità della nuova legge antiriciclaggio , vengono stabiliti nuovi dettagli anche rispetto ai soggetti obbligati che la precedente normativa già prevedeva. Sono i seguenti:
La nuova legge sul riciclaggio di denaro migliora di gran lunga la trasparenza. In tal senso viene favorito l'accesso alle informazioni sulla proprietà, che saranno di dominio pubblico, avendone accesso solo le autorità ei soggetti obbligati. Per questo viene creata un'Anagrafe Centrale dei titolari effettivi, che sarà unica su tutto il territorio, ponendo così fine alle informazioni che erano decentrate e che provengono da fonti diverse.
Questo registro deve essere tenuto aggiornato e la registrazione è obbligatoria per le persone giuridiche o prive di personalità giuridica il cui indirizzo o attività principale è svolta in Spagna o gestita da persone fisiche o giuridiche residenti nel territorio nazionale. Inoltre, questi dati devono essere conservati per un periodo di 10 anni.
Viene stabilito l'obbligo di creare sistemi di database automatizzati sui conti bancari o di pagamento sotto il nome di Fascicolo di proprietà finanziaria . Tale obbligo si estende anche alle cassette di sicurezza e ai conti in enti che operano con moneta elettronica. Per quanto riguarda questa protezione dei dati, i dati di tutti questi account non possono essere utilizzati senza il consenso dell'interessato. Inoltre, sarà necessario, entrando o uscendo dal territorio dell'Unione Europea, informare sul contante trasportato per coloro che si dedicano al trasporto di fondi o mezzi di pagamento.
Il RD considera persone di responsabilità pubblica coloro che ricoprono posizioni apicali in partiti politici di rappresentanza autonoma, di capoluoghi di provincia o di enti locali che superano i 50.000 abitanti. Sono incluse anche altre persone che svolgono altre funzioni pubbliche per organizzazioni internazionali accreditate per operare in Spagna.
Un'altra novità si riscontra nelle operazioni commerciali a distanza dove non viene allegata copia del documento comprovante l'identità dei clienti purché sia stata sufficientemente verificata attraverso una firma elettronica qualificata.
Di conseguenza, le novità stabilite nella nuova legge in materia di antiriciclaggio hanno l'obiettivo di dotarsi di strumenti che garantiscano l'accesso alle informazioni su quelle attività che possono comportare un reato di riciclaggio . Inoltre, espandendo le entità regolamentate, è evidente la comparsa di nuove fonti di finanziamento del terrorismo , come le criptovalute e la possibilità che alcuni funzionari pubblici in grado di controllare grandi quantità di denaro rimangano più vigili in caso di qualsiasi tentativo di riciclaggio .
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